Проверка иностранного контрагента

Коротко. Проверка иностранного контрагента строится по той же логике, что и белорусская — существование, статус, долги, суды, владельцы, — но по источникам страны регистрации. Россия: ЕГРЮЛ ФНС на egrul.nalog.ru по ИНН или ОГРН. Казахстан: сведения о юрлице по БИН через egov.kz и stat.gov.kz. Китай: National Enterprise Credit Information Publicity System (gsxt.gov.cn) по Unified Social Credit Code и названию иероглифами. ЕС: национальный реестр конкретной страны, а для поиска между странами — система BRIS через портал e-Justice. Отдельный обязательный шаг — сверка компании, руководителей и владельцев с санкционными списками; какие у совпадения правовые последствия для вашей сделки, решает юрист. Ниже — с чего начать, сводная таблица реестров, особенности каждой юрисдикции, чек-лист и красные флаги.

Для внешнеэкономических отделов, финансовых директоров, юристов и собственников, которые покупают или продают за рубеж.

С чего начать: запросите регистрационный номер, а не только название

Самая частая ошибка — искать иностранную компанию по названию из письма или с сайта. Названия транслитерируют по-разному, у крупных групп десятки юрлиц с похожими именами, а английское название китайской компании может вообще не совпадать с зарегистрированным. До проверки попросите у контрагента:

• регистрационный номер в стране регистрации (см. таблицу ниже);
• полное наименование на языке страны;
• юридический адрес;
• копию регистрационного документа или свежую выписку;
• ФИО руководителя и подписанта, документ о полномочиях подписанта;
• банковские реквизиты и страну банка.

Совпадение этих данных между собой и с госреестром — первый фильтр. Отказ назвать регистрационный номер — уже сигнал.

Реестры по странам: сводная таблица

Россия

ЕГРЮЛ ФНС России (egrul.nalog.ru) — бесплатная выписка по ИНН, ОГРН или наименованию: статус (действует, в процессе ликвидации, прекратила деятельность), дата регистрации, адрес, руководитель, учредители, виды деятельности. Выписку можно сохранить в PDF.

Дополнительные официальные источники:

• сервис ФНС «Прозрачный бизнес» (pb.nalog.ru) — сводные сведения о компании, в том числе отметки о недостоверности адреса или руководителя;
• картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru) — споры с участием компании;
• Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (fedresurs.ru);
• банк данных исполнительных производств ФССП России (fssp.gov.ru) — долги, взыскиваемые принудительно.

Что насторожит: отметка о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ, адрес массовой регистрации, руководитель и учредитель — одно лицо, которое значится ещё в десятках компаний, одновременная смена адреса, директора и названия незадолго до сделки.

Казахстан

Ключевой идентификатор юридического лица — БИН (бизнес-идентификационный номер). Без него поиск по названию быстро превращается в угадывание.

• egov.kz — портал электронного правительства: услуга получения справки о зарегистрированном юридическом лице.
• stat.gov.kz — Бюро национальной статистики: поиск по бизнес-регистру по БИН — статус, вид деятельности, размерность предприятия.
• kgd.gov.kz — Комитет государственных доходов публикует сведения о налогоплательщиках, в том числе списки отдельных категорий неблагонадёжных плательщиков.

Что насторожит: БИН не совпадает с названием в документах, компания зарегистрирована незадолго до крупного контракта, вид деятельности не соответствует предмету договора.

Китай

National Enterprise Credit Information Publicity System (gsxt.gov.cn) — официальная система публикации сведений о зарегистрированных предприятиях Китая. Поиск — по Unified Social Credit Code или по названию иероглифами. Интерфейс на китайском; английское название компании обычно не является зарегистрированным наименованием.

Что сверять:

• совпадают ли код и название с бизнес-лицензией, которую прислал контрагент;
• статус предприятия: действует, лицензия аннулирована или отозвана;
• законный представитель (legal representative) — тот ли человек фигурирует в договоре;
• сфера деятельности и уставный капитал: торговая компания — не производитель;
• включение в списки предприятий с нарушениями и сведения об административных взысканиях.

Типичный риск — посредник выдаёт себя за завод. Помогают сфера деятельности в реестре, адрес производства против адреса офиса, видеозвонок с площадки в реальном времени и независимая инспекция перед отгрузкой. Второй типичный риск — смена реквизитов письмом: платёж уходит на счёт в третьей стране или на физическое лицо.

Европейский союз

Единого реестра компаний ЕС нет: каждая страна ведёт свой. Например, Handelsregister в Германии, KRS в Польше, Uzņēmumu reģistrs в Латвии, Registrų centras в Литве.

• BRIS (Business Registers Interconnection System) связывает национальные реестры; поиск компаний доступен через портал e-Justice (e-justice.europa.eu). Объём бесплатных сведений зависит от страны, часть документов национальные реестры выдают платно.
• VIES — сервис Европейской комиссии для проверки действительности VAT-номера. Недействительный номер у компании, которая выставляет счета с НДС, — сигнал.
• LEI — глобальный идентификатор юридического лица, база GLEIF (gleif.org). Полезен для банков, финансовых и крупных компаний.

Бенефициары. Реестры конечных владельцев есть во всех странах ЕС, но после решения Суда ЕС от 22 ноября 2022 года публичный доступ к ним во многих странах ограничили.

Санкционные списки

Сверка с санкционными списками — отдельный шаг, реестры её не заменяют. Проверяют компанию, руководителей, владельцев и по возможности банк контрагента. Основные публичные списки:

• сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН (un.org);
• санкционные режимы ЕС — поиск в EU Sanctions Map (sanctionsmap.eu);
• списки OFAC Министерства финансов США, включая SDN (ofac.treasury.gov);
• списки Великобритании (gov.uk, раздел OFSI).

Что важно понимать:

• Совпадение имени — ещё не совпадение лица. Нужны дополнительные идентификаторы: дата рождения, адрес, регистрационные номера.
• Владение и контроль. В ряде режимов значимо не только само лицо из списка, но и компании, которыми оно владеет или которые контролирует.
• Правовые последствия. Применимость конкретного режима к белорусской компании, банку, валюте платежа и товару — юридический вопрос. Мы не делаем выводов о последствиях: фиксируем факты и передаём их юристу.

Чек-лист: проверка иностранного контрагента

• Получен регистрационный номер и полное название на языке страны
• Данные совпадают с госреестром страны регистрации
• Статус действующий, нет ликвидации и банкротства
• Подписант совпадает с руководителем в реестре или есть доверенность
• Возраст компании соответствует масштабу сделки
• Страна банка совпадает со страной регистрации или различие объяснено
• Просмотрены доступные суды и долги в стране регистрации
• Компания, руководители и владельцы сверены с санкционными списками
• Сайт, домен, телефоны и адрес реальные и существуют не первый месяц
• Результаты сохранены с датой в досье договора

Красные флаги

• реквизиты для оплаты меняются письмом «из-за проверки в банке»;
• банк в третьей стране без внятного объяснения;
• домен сайта зарегистрирован недавно, а компания заявляет долгую историю;
• «завод» с офисом в бизнес-центре и торговой сферой деятельности в реестре;
• уклонение от вопроса о регистрационном номере или выписке;
• цена заметно ниже рынка при требовании полной предоплаты.

Один флаг — повод задать вопрос. Несколько сразу — повод не платить вперёд.

Когда подключать аналитиков

Самостоятельной проверки хватает, когда контрагент известный, сумма небольшая, а данные совпадают. Аналитики нужны, когда мешает язык, владельцы распределены по нескольким юрисдикциям, есть подозрение на связь с лицами из санкционных списков через цепочку компаний или когда контрагент — посредник и нужно понять, кто за ним стоит. Это задача OSINT — разведки по открытым источникам.

Viviar работает по Беларуси, СНГ и удалённо, только по открытым источникам. Пакет «Проверка контрагента» — от 3 500 BYN в минимальной конфигурации; объём и срок по конкретной стране согласуем после описания задачи. Подробнее о направлении — на странице корпоративной разведки. Для белорусской стороны сделки пригодятся пять реестров базовой проверки и реестр повышенного риска МНС.

Частые вопросы

Как проверить российскую компанию по ИНН?

Откройте egrul.nalog.ru и введите ИНН или ОГРН: сервис ФНС России бесплатно покажет статус, дату регистрации, адрес, руководителя, учредителей и виды деятельности, выписку можно сохранить в досье. Дополнительно посмотрите арбитражные дела на kad.arbitr.ru, банкротство на fedresurs.ru и исполнительные производства на сайте ФССП.

Как проверить китайского поставщика?

Запросите Unified Social Credit Code и название иероглифами, затем найдите компанию в National Enterprise Credit Information Publicity System на gsxt.gov.cn. Сверьте статус, законного представителя, сферу деятельности и уставный капитал с бизнес-лицензией. Торговая сфера деятельности у «завода» — повод запросить видеозвонок с площадки и инспекцию.

Есть ли единый реестр компаний ЕС?

Нет. Каждая страна ЕС ведёт свой реестр, например Handelsregister в Германии или KRS в Польше. Для поиска между странами есть система BRIS, доступная через портал e-Justice. VAT-номер проверяют в сервисе VIES. Доступ к реестрам бенефициаров во многих странах ограничен, порядок стоит уточнить у юриста.

Нужно ли проверять иностранного контрагента по санкционным спискам?

Сверка с санкционными списками — стандартный шаг проверки: смотрят компанию, руководителей, владельцев и банк по спискам ООН, ЕС, США и Великобритании. Совпадение имени нужно подтверждать дополнительными данными. Какие правовые последствия несёт совпадение для вашей сделки, оценивает юрист, а не аналитик.

Сколько стоит проверка иностранного контрагента?

Самостоятельная проверка по государственным реестрам в большинстве стран бесплатна, но отдельные документы национальные реестры выдают платно. OSINT-проверка у Viviar — от 3 500 BYN в минимальной конфигурации; объём и срок для конкретной страны согласуем после описания задачи и нужной глубины проверки.

Вывод

Проверка иностранного контрагента начинается с регистрационного номера и заканчивается досье: реестр страны регистрации, суды и долги, подписант, банк, санкционные списки. Россия, Казахстан, Китай и страны ЕС дают для этого официальные источники, но язык, структура владения и санкционные цепочки быстро превращают проверку в работу аналитика. Опишите контрагента и страну — скажем, что можно проверить и за какой срок.

Источники: ЕГРЮЛ ФНС России (egrul.nalog.ru), «Прозрачный бизнес» (pb.nalog.ru), картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru), ЕФРСБ (fedresurs.ru), ФССП России (fssp.gov.ru); eGov Казахстана (egov.kz), Бюро национальной статистики (stat.gov.kz), КГД (kgd.gov.kz); National Enterprise Credit Information Publicity System (gsxt.gov.cn); портал e-Justice (e-justice.europa.eu), VIES (Европейская комиссия), GLEIF (gleif.org); UN Security Council Consolidated List (un.org), EU Sanctions Map (sanctionsmap.eu), OFAC (ofac.treasury.gov), OFSI (gov.uk).